【収益公開】ウェルスナビで毎月10万円を積み立てた結果【半年経過しました】

お金の知識
だいき
こんにちは、だいきです。

この記事では、ぼくが2019年3月から毎月積み立てをしているウェルスナビ(WealthNavi)の運用実績を公開します。

口座開設して約半年がたちましたが、良い感じで利益が出ているので参考にしてみてください。

ウェルスナビの収益を公開します

さっそくですが、現在のウェルスナビの残高は約66万円で、そのうち利益は約+9千円となっています。トータルの利益率では、+1.5%ほどということですね。

2019年9月26日現在

ウェルスナビをはじめた当初は預金が多めにあったので、毎月10万円の積み立てでスタートしました。最近はウェルスナビや他の投信の残高が増えてきたので、ちょっと積み立て金額を減らしておこうかなと考え中です。

ぼくはロボアドバイザーは初めてだったので正直「大丈夫かな」とも思っていたのですが、今のところは順調ですね。

自動で分散投資されています

現在のウェルスナビのポートフォリオはこんな感じです。

2019年9月26日現在

金とか不動産にも投資しているんですね。

ウェルスナビは、その時々の相場や資産の状況を見てAIが自動で投資先を判断してくれるので、ぼくは完全放置でもOKなのがありがたいです。
自分で運用してたら多分マイナス地獄でした。

運用プランを診断してくれる

ウェルスナビでは投資を始める前に「運用プランの診断」ができます。

年齢や年収、資産運用の目的などを入力したら簡単に診断してくれます。

運用プランの診断結果

20代~30代などの若い世代の方は、リスク5(最大)で全然OKだと思います。長い期間かけて投資ができるので、リスクが抑えられるからです。
そもそも、せっかくロボアドバイザーにお任せしているのに、結局債券とか金とかリスクを避けて投資をしていたらいつまでたっても資産が増えないですよね。

>>ウェルスナビで運用プランを診断する(無料)

ウェルスナビのメリット・デメリット

つぎに、ウェルスナビのメリットとデメリットを検討していきます。

  • 【メリット】管理画面が見やすく、使いやすい
  • 【メリット】手数料が安い(割引あり)
  • 【メリット】最大手のロボアドバイザー
  • 【デメリット】はじめに最低10万円を用意しないといけない

【メリット】管理画面が見やすく、使いやすい

まずはメリットです。

わりと重要なことですが、ウェルスナビは管理画面が見やすく、使いやすいです。

スマートなスマホアプリもあり、資産状況の確認(推移やポートフォリオも見れる!)から追加購入、積み立て金額の変更までスマホで簡単にできます。

他の投資信託の場合は、PCのブラウザからログインしないと何かと手続きができなかったり、積み立て金額を変更するために郵送が必要だったりと不便が多いので、この点はさすがウェルスナビだなと思います。

【メリット】手数料が安い(割引あり)

ウェルスナビの運用手数料は、預かり資産3000万円までが【年率1.0%】となっています。
こういう「ほったらかし系」の投資の中では、全然高くはないし、むしろ安い方だと思いますね。

また、「長期割」という制度もあり、これは出金をせずに保有し続ければ半年ごとに0.01%~0.02%の手数料が割引になるものです。

半年ごとに手数料が割引に

最終的に0.9%まで手数料が下がるため、こうなるとかなりお得感がありますね。

【メリット】最大手のロボアドバイザー

ロボアドバイザーは比較的新しい投資ですが、ウェルスナビはそのなかでも業界最大手です。

ユーザー数や預かり資産が多いというのも、ぼくにとっては安心材料ですね。
長期投資になるので、やはり最低この先10年以上は任せたいと思っていますので。

【デメリット】はじめに最低10万円を用意しないといけない

つぎに、デメリットについても触れておきます。

ウェルスナビは、はじめに【10万円】を入金しないといけないので、やや入口のハードルが高いかもしれません。これがデメリットですね。

ただ、毎月の積み立ては1万円からでOKです。なので、あまりお金が出せないようだったら最初は「10万円でスタート→毎月1万円積み立て」というやり方で様子を見ていくのがいいと思います。
ロボアドバイザーの積立投資は長期戦です。早めにはじめて、少額でもコツコツと積み立てておく方が将来的なリターンは期待できます。

もし、「やっぱやーめた」となってもすぐに出金ができるので、まずは積み立ての定期預金みたいな感覚で気軽に試してみるのが良いと思います。(もちろん、定期預金とは違って元本割れすることもあります。特に半年や1年では大したリターンも出ないと思うので、気長にやっていきましょう)

さいごに

今回は、ぼくのウェルスナビの実績を公開しました。

ぼく自身こういう積み立て投資系は、他にセゾン投信をやっています。こちらは5年以上継続しており、かなりリターンもでるようになりました。ウェルスナビの方も、こんな感じでのんびり投資していきたいと思っています。

【公開】5年間セゾン投信で積み立てした実績⇒33万円以上の利益が発生しました。

2019年9月28日

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